ユタカアメリカの確定申告って、英語で何て言うたらええん？
W-2とか1099とか、書類の名前だけで頭こんがらがるねん…
確定申告の英語は、tax return を file するという言い方が基本です。
そこに書類の名前（W-2・1099・Form 1040）と、申告区分・控除・還付の用語を足せば、職場でも税理士との会話でも話が通じます。
- 確定申告は「file a tax return」または「file taxes」と言う
- 勤め先からは W-2、ほかの収入や利息は 1099 という書類で届く（usa.gov）
- 申告書は Form 1040、非居住者は Form 1040-NR を使う（IRS）
- 期限に間に合わないときは Form 4868 で延長を申し込む（IRS）
アメリカに住んでいる筆者が、IRS（米国内国歳入庁）とusa.govの公式ページ、Cambridge Dictionaryを確かめてまとめました。
- 確定申告の英語の基本をひと言で
- 確定申告で届く書類の英語をW-2と1099で
- 確定申告の申告書の英語を居住者と非居住者で
- 確定申告の申告区分の英語を5つ
- 確定申告の用語の英語を辞書の意味で
- 確定申告の期限と延長の英語を公式の日付で
- 確定申告の還付の英語と状況の調べ方
- 確定申告で使う番号の英語をSSNとITINで
この記事を読めば、アメリカで確定申告をするときに出てくる書類と用語の意味が分かり、人に聞くときの英語もそのまま使えます。
ねこりん税金の英語はな、書類の名前さえ分かったら半分終わりやで
言い方は短いのを1個ずつ持っといたらええねん。
確定申告の英語の基本
日本の確定申告にあたるアメリカの手続きは、tax return（税の申告書）を file（提出）することです。
会話では file taxes と短く言う形もよく使われます。
- tax return＝1年の収入を報告して税額を計算するための書類（Cambridge Dictionary）
- file＝役所、特に税の当局へ書類を出すこと（Cambridge Dictionary）
- refund＝払いすぎたお金が戻ってくること、または戻ってくるお金（Cambridge Dictionary）
- withholding tax＝勤め先が給料から差し引いて政府へ直接払う税（Cambridge Dictionary）
動詞は file を使うのが決まった形。
submit でも意味は通じますが、税の話では file a tax return がいちばん自然な組み合わせです。
確定申告を伝える英語
| 言いたいこと | 英語 | 日本語 |
|---|---|---|
| 申告をする | I need to file my taxes. | 確定申告をしないといけない |
| もう済んだか聞く | Have you filed your taxes yet? | もう確定申告した？ |
| 申告書を出した | I filed my tax return last week. | 先週申告書を出した |
| 自分でやる | I'm doing my taxes myself this year. | 今年は自分で申告する |
| 人に頼む | I'm having a tax preparer do it. | 税の専門家に頼んでいる |
結果を伝える英語
申告の結果は、お金が戻るか、追加で払うかのどちらかです。
戻るなら get a refund、払うなら owe と言い分けます。
- I'm getting a refund this year.（今年は還付がある）
- I owe taxes this year.（今年は追加で払う）
- I broke even.（差し引きゼロだった）
- How much do you owe?（いくら払うの？）
税の話題は職場の雑談でも出てきます。
相手の金額を細かく聞くより、Are you done with your taxes? と済んだかどうかだけ聞くのが無難な聞き方。
ねこりん確定申告は「file taxes」でええねん
submit より file のほうが、税の話ではしっくりくるで。
確定申告で届く書類の英語
申告の前に、収入を示す書類が手元にそろっている必要があります。
usa.govは、勤め先ごとの W-2 と、ほかの収入や利息を示す 1099・1099-INT を準備するものとして挙げています。
勤め先から届くW-2
W-2 の正式な名前は Wage and Tax Statement（給与と税の明細）です。
IRSは、従業員に報酬を払う雇い主は従業員ごとに Form W-2 を出す決まりとしています。
勤め先が2つあれば、W-2 も2枚届きます。
1枚でも欠けたまま申告すると収入が足りない申告書になるので、勤め先の数だけW-2をそろえるのが先です。
- When will I get my W-2?（W-2はいつ届きますか）
- I haven't received my W-2 yet.（W-2がまだ届いていません）
- Can you send my W-2 to my new address?（新しい住所に送ってもらえますか）
- Is my W-2 available online?（W-2はオンラインで見られますか）
引っ越したあとは、書類の送り先を先に直しておかないと W-2 が古い住所に届くので、アメリカの住所変更で使う英語｜引っ越しの手続きで聞かれることに住所を伝えるときの言い方をまとめています。↓
ほかの収入を示す1099
1099 は1枚の書類ではなく、収入の種類ごとに分かれた書類のまとまりです。
IRSの案内では、Publication 1099 が Forms 1097・1098・1099・5498・W-2G などの書類をまとめて扱っています。
| 書類 | 英語の名前 | 何の収入か |
|---|---|---|
| W-2 | Wage and Tax Statement | 勤め先からの給与 |
| 1099-NEC | Nonemployee Compensation | 従業員ではない人への報酬 |
| 1099-INT | Interest Income | 銀行などの利息 |
| W-4 | Employee's Withholding Certificate | 給料から引く税額を決める届け |
| 4868 | Application for Automatic Extension | 申告期限の延長の申し込み |
1099-INT は、利息などの金額が $10 以上だった人などに出される書類です（IRS）。
少額の利息なら届かないこともあるので、届いていない＝収入ゼロとは限らないと覚えておきます。
W-4 は申告のときに出す書類ではなく、働き始めるときに勤め先へ出す届けです。
IRSは、勤め先が正しい額の連邦所得税を給料から差し引けるように W-4 を書くこと、暮らしが変わったときは書き直すことをすすめています。
ねこりんW-2は勤め先から、1099はそれ以外から届く書類やで
仕事を2つしてたら、W-2も2枚そろえなあかんねん。
確定申告の申告書の英語
申告書そのものは Form のあとに番号を付けて呼びます。
どの番号を使うかは、税の上で居住者か非居住者かで変わります。
居住者が使うForm 1040
Form 1040 の正式な名前は U.S. Individual Income Tax Return です。
IRSは、アメリカの納税者が1年の所得税の申告をするときに使う書類としています。
- Schedule 1＝失業手当や賞金などのほかの収入と、所得からの調整（IRS）
- Schedule 2＝自営業の税などの追加の税（IRS）
- Schedule 3＝ほかの税額控除と、延長の申し込みのときに払った額などの支払い（IRS）
- Form 1040-SR＝65歳以上の人が選べる別の書式。別紙と説明書は1040と同じ（IRS）
非居住者が使うForm 1040-NR
Form 1040-NR は U.S. Nonresident Alien Income Tax Return、つまり非居住者の申告書です。
IRSは、アメリカで仕事をしていた非居住者がこの書式を使うとしています。
F・J・M・Q のビザで一時的に滞在している学生や研修生は、アメリカで仕事をしているものとして扱われます。
給料や奨学金など税のかかる収入があるときだけ 1040-NR を出すというのがIRSの決まりです。
- Do I file a 1040 or a 1040-NR?（1040と1040-NRのどちらですか）
- Am I a resident or a nonresident for tax purposes?（税の上では居住者ですか、非居住者ですか）
- Which schedules do I need?（どの別紙が要りますか）
- Can I e-file this form?（この書式は電子で出せますか）
居住者か非居住者かは、ビザの名前だけでは決まりません。
IRSは、永住権を持っているか、滞在日数の基準（substantial presence test）を満たすかで分けています。
ねこりん留学生やったら 1040-NR のほうになることがあるねん
どっちか分からんかったら、その一言で先に聞いとき。
確定申告の申告区分の英語
申告書には、自分がどの区分で申告するかを書く欄があります。
この区分の呼び名が filing status（申告区分）です。
IRSは、申告区分によって申告が必要かどうか、税額、受けられる控除、使う書式、還付があるかまで変わるとしています。
区分は原則として、その年の最後の日に結婚しているかどうかで決まる仕組み。
| 申告区分 | 英語 | 当てはまる人（IRS） |
|---|---|---|
| 独身 | Single | 結婚していない・離婚した・法的に別居している |
| 夫婦合算 | Married filing jointly | 結婚している・年内に配偶者を亡くした |
| 夫婦別々 | Married filing separately | 結婚しているが別々に申告したい |
| 世帯主 | Head of household | 独身で、扶養する家族と自分の生活費の半分超を払った |
| 寡婦・寡夫 | Qualifying surviving spouse | 2年以内に配偶者を亡くし、扶養する子がいる |
IRSは、多くの夫婦は合算で申告したほうが税が少なくなるとしています。
どちらがよいか迷ったら、区分の名前をそのまま使って聞けば話が早く進みます。
区分を聞くときの英語
- What's my filing status?（私の申告区分はどれですか）
- Should we file jointly or separately?（合算と別々のどちらにすべきですか）
- I'm filing as single.（独身で申告します）
- Do I qualify as head of household?（世帯主として申告できますか）
家族のことを伝える英語
子どもなど、自分が生活を支えている人は dependent（扶養家族）と言います。
Cambridge Dictionary では、ほかの人にお金の面で支えられている人を指す語です。
- I have two dependents.（扶養家族が2人います）
- My spouse doesn't have an SSN.（配偶者はSSNを持っていません）
- We got married this year.（今年結婚しました）
- My child lives with me full-time.（子どもはずっと私と住んでいます）
ねこりん区分は「年の最後の日」で決まるんがポイントやで
12月に結婚したら、その年はもう married の側やねん。
確定申告の用語の英語
申告書や税の案内には、日常ではあまり使わない語が並びます。
意味さえ押さえておけば、書類を読むときにも人に聞くときにも止まりません。
お金が減る側の英語
| 用語 | 英語 | 意味 |
|---|---|---|
| 控除 | deduction | 全体から差し引く額。特に税がかからない出費 |
| 標準控除 | standard deduction | 決まった額をそのまま差し引く方法 |
| 項目別控除 | itemized deductions | 出費を1つずつ積み上げて差し引く方法 |
| 源泉徴収 | withholding | 給料から先に差し引かれる税 |
| 税率の区分 | tax bracket | 上限と下限が決まった所得のまとまり |
deduction は Cambridge Dictionary で、全体から差し引く額、特に税を払わなくてよい出費を指す語です。
usa.govは、申告の手順の1つとして標準控除にするか項目別にするかを決めるよう案内しています。
項目別にするときは、寄付・住宅ローンの利息・州と地方の税・医療費などの領収書が要る、というのがusa.govの案内です。
領収書は receipts と言うので、書類を集めるときに覚えておくと便利です。
お金が戻る側の英語
- refund＝払いすぎて戻ってくるお金
- owe＝まだ払っていない税がある
- tax credit＝税額そのものから差し引かれる額
- payment plan＝分けて払う申し込み（usa.gov）
bracket はもともと「かっこ」の意味もある語です。
税の話では、Cambridge Dictionary にある「上限と下限が決まったまとまり」の意味で使われます。
- What does this deduction mean?（この控除は何ですか）
- Should I take the standard deduction?（標準控除にすべきですか）
- Which tax bracket am I in?（私はどの税率区分ですか）
- How much was withheld from my pay?（給料からいくら引かれていましたか）
ねこりんdeduction は「引かれる」、refund は「戻る」やで
この2つだけ先に分けといたら、書類が読みやすなるねん。
確定申告の期限と延長の英語
期限は英語で due date または deadline と言います。
1月から12月を1年として申告する人の期限は、IRSの案内で原則4月15日。
期限の日が土曜・日曜・祝日にあたるときは、次の平日に後ろへずれます。
郵送なら、宛先を正しく書いて切手を貼り、期限の日までの消印で出せば間に合ったものとして扱われる仕組みです。
延長を申し込む英語
期限に間に合わないときは、Form 4868 で自動の6か月延長を申し込めます。
IRSの案内では、延長すると10月15日まで申告書を出す時間ができます。
ただし 延長できるのは提出だけ です。
IRSは、延長は払う期限の延長ではなく、払う税は元の期限までに払うよう案内しています。
- ネットで払うときに欄にチェック＝延長の申し込みとして払うと別の書類は要らない
- Free File を使う＝延長の申し込みには収入の上限がない
- Form 4868 を出す＝郵送・電子・税の専門家のどれでも出せる
- 国外に住んでいる＝条件を満たせば自動で2か月延びる
期限を確かめる英語
- When is the tax deadline this year?（今年の申告期限はいつですか）
- I'd like to file an extension.（延長を申し込みたいです）
- Do I still need to pay by April 15?（4月15日までに払う必要はありますか）
- Is the postmark date what counts?（消印の日付で判断されますか）
非居住者で、源泉徴収のある給料を受け取っていない人は、期限が違います。
IRSは、この場合の期限を原則6月15日としています。
ねこりん延長できるんは「出す」ほうだけやで
払うほうは4月のままやから、そこだけ間違えたらあかんねん。
確定申告の還付の英語
払いすぎた税が戻ってくることを tax refund と言います。
還付の状況は、IRSの refund tracker やアプリで調べられます。
還付の状況を調べる英語
IRSによると、状況が見られるようになるのは電子申告なら24時間後、紙で出したなら4週間後です。
届くまでの目安は、電子申告で3週間、郵送では受け取られた日から6週間以上。
| 調べるときに要るもの | 英語 | どこにあるか |
|---|---|---|
| 還付の正確な金額 | Exact refund amount | 自分の申告書 |
| SSNかITIN | Social Security number or ITIN | 自分の申告書 |
| 申告区分 | Filing status | 自分の申告書 |
| 何年分の申告か | Tax year | 自分の申告書 |
4つとも申告書に書いてある内容なので、出した申告書の控えを手元に残しておくことが調べるときの近道です。
還付が遅いときの英語
IRSは、署名の書き忘れや計算の間違い、修正申告などがあると還付が遅れることがあるとしています。
過去の税や未払いの債務があると、還付が減らされることもあります。
- Where's my refund?（還付はどうなっていますか）
- When can I expect my refund?（還付はいつごろ届きますか）
- My refund is smaller than I expected.（還付が思ったより少ないです）
- I'd like direct deposit for my refund.（還付は口座振込にしたいです）
身に覚えのないお金の動きを見つけたときの連絡の仕方は、身に覚えのない請求を英語で伝える｜カード会社への連絡の言い方で場面ごとにまとめています。↓
ねこりん還付の状況を調べるには、申告書の数字がいるんやで
控えは捨てんと、ちゃんと取っときや。
確定申告で使う番号の英語
申告書には、自分を表す番号を書く欄があります。
多くの人は SSN（Social Security number）を書き、SSNを持てない人は ITIN を使います。
ITINを伝える英語
ITIN は Individual Taxpayer Identification Number の略です。
IRSは、連邦の税のために番号が要るのにSSNを持てない人へ出す9けたの番号としています。
- 社会保障の給付や勤労所得税額控除（EITC）を受けること
- 在留資格を与えたり変えたりすること
- アメリカで働くことを認めること
- 連邦の税以外の場面で身分証として使うこと
SSNを持てる人は、ITINを申し込む対象ではありません。
IRSは、アメリカ国籍の人・就労ビザのある非居住者・永住権を持つ人などはITINが要らないとしています。
居住者かどうかを伝える英語
| 区分 | 英語 | IRSの分け方 |
|---|---|---|
| 居住者 | Resident alien | 永住権がある、または滞在日数の基準を満たす |
| 非居住者 | Nonresident alien | どちらの基準も満たさない |
| 永住権の基準 | Green card test | 永住の資格があるか |
| 滞在日数の基準 | Substantial presence test | 183日を超えて滞在しているか |
- I don't have an SSN. Do I need an ITIN?（SSNがありません。ITINは要りますか）
- My spouse needs an ITIN.（配偶者にITINが要ります）
- I'm on an F-1 visa.（F-1ビザで滞在しています）
- I'm a permanent resident.（永住権を持っています）
ねこりんITINは税のための番号で、働く許可とは別もんやで
SSNが持てる人は、ITINはいらんねん。
確定申告の英語でよくある質問
確定申告は英語で何と言いますか？
file a tax return、または短く file taxes と言います。
tax return は1年の収入を報告して税額を計算する書類のことです。
W-2と1099はどう違いますか？
W-2 は勤め先からの給与を示す書類で、1099 は従業員ではない人への報酬や利息など、給与以外の収入を示す書類のまとまりです。
留学生はどの申告書を使いますか？
非居住者にあたる場合は Form 1040-NR です。
IRSは、F・J・M・Q のビザで滞在する学生は、給料や奨学金など税のかかる収入があるときに1040-NRを出すとしています。
申告の期限はいつですか？
1月から12月を1年として申告する人は、原則4月15日です。
土日や祝日にあたるときは次の平日にずれます。
期限に間に合わないときはどうしますか？
Form 4868 で自動の6か月延長を申し込めます。
延長できるのは提出だけで、払う税は元の期限までに払います。
申告区分は何種類ありますか？
Single・Married filing jointly・Married filing separately・Head of household・Qualifying surviving spouse の5つです。
還付はどれくらいで届きますか？
IRSの目安は、電子申告で3週間、郵送では受け取られた日から6週間以上です。
ITINがあれば働けますか？
働けません。
IRSは、ITINは連邦の税のためだけの番号で、アメリカで働くことを認めるものではないとしています。
ねこりん迷ったら「どの書類が、何の収入か」に戻ったらええねん
書類の名前が分かったら、聞き方もすぐ出てくるで。
まとめ｜確定申告の英語の要点
- 確定申告は file a tax return、会話では file taxes
- 給与は W-2、ほかの収入や利息は 1099 の書類で確かめる
- 申告書は Form 1040、非居住者は Form 1040-NR
- 申告区分（filing status）は5つで、年の最後の日の状況で決まる
- 期限は原則4月15日、Form 4868 で延びるのは提出だけ
- SSNを持てない人は ITIN を使う。働く許可にはならない
書類の名前と用語が分かれば、税の話で黙ってしまう場面はぐっと減ります。
人に聞く一言を口に出して慣らしておきたい人は、AI相手に税理士との会話を何度か回しておくのが近道です。
ねこりん完璧に分からんでも、聞く一言が出たら十分やで
書類の名前を1個ずつ覚えていったらええねん。
＼税の会話をAI相手に練習する／
聞きたい一言を何度でも言い直して練習できる
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確定申告の英語の参考文献
- About Form 1040, U.S. Individual Income Tax Return（IRS 公式サイト）
- About Form 1040-NR, U.S. Nonresident Alien Income Tax Return（IRS 公式サイト）
- About Form W-2, Wage and Tax Statement（IRS 公式サイト）
- About Form W-4, Employee's Withholding Certificate（IRS 公式サイト）
- About Form 1099-INT, Interest Income（IRS 公式サイト）
- About Form 1099-NEC, Nonemployee Compensation（IRS 公式サイト）
- About Publication 1099（IRS 公式サイト）
- Filing status（IRS 公式サイト）
- When to file（IRS 公式サイト）
- Topic no. 301, When, how, and where to file（IRS 公式サイト）
- Get an extension to file your tax return（IRS 公式サイト）
- About Form 4868（IRS 公式サイト）
- Refunds（IRS 公式サイト）
- Individual taxpayer identification number (ITIN)（IRS 公式サイト）
- Taxation of nonresident aliens（IRS 公式サイト）
- How to file your federal income tax return（usa.gov）
- tax return（Cambridge Dictionary）
- file（Cambridge Dictionary）
- refund（Cambridge Dictionary）
- withholding tax（Cambridge Dictionary）
- deduction（Cambridge Dictionary）
- dependent（Cambridge Dictionary）
- bracket（Cambridge Dictionary）
ねこりん税の決まりは年ごとに変わることがあるから、IRSで確かめるんやで
ここに並べたんは、うちが実際に開いたページだけや。
お金まわりの英語をもう1つ押さえたい人は、チップの英語｜アメリカで払うときの言い方と金額の伝え方もどうぞ。↓
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